ما هي الرافعة المالية والهامش؟ كيف تؤثر على تداولك على Exness

الرافعة المالية والهامش

هل تريد أن تعرف كل شيء عن متطلبات الرافعة المالية والهامش لدينا؟ ستتعرف في هذه المقالة على:

ما هي الرافعة المالية؟

تعمل الرافعة المالية على تضخيم القوة الشرائية للمتداول من خلال منحه القدرة على التداول بأحجام كبيرة حتى مع وجود مبلغ صغير من الأموال المودعة. يتم التعبير عنها كنسبة من أموال التاجر الخاصة إلى الأموال المقترضة ، على سبيل المثال 1: 200 ، 1: 2000 أو 1: غير محدود.

يعتمد الحد الأقصى للرافعة المالية التي يمكنك استخدامها عند تداول غالبية أزواج العملات الأجنبية على محطة التداول الخاصة بك:

• بالنسبة لحسابات Standard و Standard Plus و Standard Cent و Pro و Zero و Raw Spread على MT4: 1: غير محدود
• بالنسبة لحسابات Standard و Standard Plus و Standard Cent و Pro و Zero و Raw Spread على MT5: 1: 2000

يختلف مقدار الرافعة المالية لأنه يعتمد على رصيد حسابك والعوامل الأخرى الموضحة أدناه.

رافعة مالية غير محدودة

تسمح لك الرافعة المالية غير المحدودة بالتداول بهامش ضئيل ، مما يسمح لك بفتح صفقات أكبر وتجربة استراتيجيات مختلفة. النسبة الدقيقة للرافعة المالية غير المحدودة هي 1: 2 100.000.000 . وهي متاحة على حسابات Standard و Standard Cent و Standard Plus و Pro و Raw Spread و Zero الخاصة بنا عند التداول على MT4 *.

تعتبر الرافعة المالية غير المحدودة أكثر ملاءمة للمتداولين ذوي الخبرة لأنها تنطوي على مخاطر أعلى وقد تؤدي إلى خسارة أكبر لرأس المال. لإتاحة الرافعة المالية غير المحدودة ، لدينا المتطلبات الأساسية والشروط التالية:

• يجب أن يحتوي حساب التداول على حقوق ملكية أقل من 1000 دولار أمريكي .
• يجب أن يكون المتداول قد أغلق ما لا يقل عن 10 مراكز (باستثناء الطلبات المعلقة) و 5 عقود (أو 500 لوت سنت) عبر جميع الحسابات الحقيقية في المساحة الشخصية الخاصة بك .

يمكنك تحديد الرافعة المالية غير المحدودة في المساحة الشخصية الخاصة بك . ومع ذلك ، لن يتم فتح خيار الرافعة المالية غير المحدودة إلا عند استيفاء جميع المتطلبات الأساسية.

* على MT5 ، الحد الأقصى للرافعة المالية المسموح بها لجميع الأدوات والمجموعات هو 1: 2000.

متطلبات الرافعة المالية

كلما حددت الرافعة المالية غير المحدودة ، سيتغير الحد الأقصى للرافعة المالية المتاحة تلقائيًا إلى عندما يتجاوز رصيد حساباتك مبلغًا معينًا. يوجد أدناه جدول مفيد يوضح هذه المستويات من متطلبات الرافعة المالية ، ومقدار الأسهم التي تؤدي إليها:

القيمة المالية	الحد الأقصى للرافعة المالية المتاحة
0 - 999 دولارًا أمريكيًا (MT4 فقط)	1: غير محدود
0-4999 دولارًا أمريكيًا	1: 2000
5000-14999 دولار أمريكي	1: 1000
15000 - 29999 دولارًا أمريكيًا	1: 600
000 30 دولار أمريكي - 59999	1: 400
60000 - 99999 دولارًا أمريكيًا	1: 200
200000 دولار أمريكي أو أكثر	1: 100

يرجى ملاحظة أن الرافعة المالية غير المحدودة غير متاحة للأدوات المالية التي تنتمي إلى مجموعات أدوات Exotic و Crypto و Energy و Stocks و Index. يتم الاحتفاظ بهامش هذه الأدوات وفقًا لمتطلبات الهامش للأداة ولا يتأثر بالرافعة المالية غير المحدودة.

متطلبات الهامش الديناميكي

بالنسبة لغالبية أدوات التداول ، تكون متطلبات الهامش ديناميكية ، مما يعني أنها تتغير بمجرد تغير الرافعة المالية - كلما زادت الرافعة المالية ، قلت متطلبات الهامش ، والعكس صحيح. يمكن أن تؤثر أيضًا عوامل مثل نشر الأخبار الاقتصادية المهمة ، والتداول قبل عطلات نهاية الأسبوع والعطلات على متطلبات الهامش.

الاستفادة من التغييرات تلقائيًا في هذه السيناريوهات:

• عندما يتغير رصيد حسابك
• أثناء نشر أخبار اقتصادية مهمة
• قبل عطلات نهاية الأسبوع والأعياد
• ثلاثون دقيقة قبل العطلة اليومية للسوق ( لتداول الذهب )
• ثلاثون دقيقة قبل إغلاق السوق وخلال عشرين دقيقة بعد إعادة فتح السوق للأسهم في تواريخ إعلان التقرير المالي للشركة .
• سيؤدي إغلاق وفتح السوق اليومي للأسهم إلى متطلبات هامش عالية إذا تم فتح أمر خلال الفترات التي تسبق إغلاق السوق وبعده ، على عكس الإعلان عن التقارير المالية التي ينتج عنها متطلبات هامش عالية بغض النظر عن وقت فتح المركز.

تحقق من متطلبات الهامش لأداتك بنفسك بمساعدة حاسبة المتداول الخاصة بنا .

متطلبات الهامش الثابت

متطلبات الهامش لبعض الأدوات ثابتة ، بغض النظر عن مستوى الرافعة المالية التي تستخدمها. تنتمي هذه الأدوات المالية إلى مجموعات أدوات العملات النادرة والتشفير والطاقات والأسهم والمؤشرات. يتم الاحتفاظ بهامش هذه الأدوات وفقًا لمتطلبات الهامش للأداة ولا يتأثر بالرافعة المالية غير المحدودة.

كيفية حساب الهامش

عندما تريد إجراء صفقة ، من المهم للغاية التأكد من أن لديك أموالاً كافية في حسابك لفتح المركز وإبقائه مفتوحًا. لقد غطينا هذا في واحدة من مقالاتنا الأخرى .

إذن ، كيف تحسب الهامش؟

ضع في اعتبارك أن الهامش يتم حسابه بشكل مختلف لأدوات التداول المختلفة. على هذا النحو ، بالنسبة لغالبية أدوات التداول التي نقدمها في Exness ، يتم حساب الهامش وفقًا للرافعة المالية التي تستخدمها. ومع ذلك ، هناك بعض الأدوات التي يتم إصلاح متطلبات الهامش لها ، بغض النظر عن الرافعة المالية التي تستخدمها.

متطلبات الهامش التي تعتمد على الرافعة المالية

الهامش = العقود × حجم العقد / حجم الرافعة المالية

لنأخذ 2 عقد من اليورو مقابل الدولار الأميركي كمثال ، برافعة مالية 1: 2000.

• الكثير: 2
• حجم العقد: 100 الف يورو
• حجم الرافعة المالية: 2000

الهامش = 2 × 100000/2000 = 100 يورو (يتم احتساب الهامش دائمًا بالعملة الأساسية).

متطلبات الهامش التي لا تعتمد على الرافعة المالية

الهامش = عدد العقود × حجم العقد × الهامش المطلوب

لنستخدم 0.5 لوت GBPSEKm.

• الكثير: 0.5
• حجم العقد: 100 الف جنيه إسترليني
• الهامش المطلوب: يمكنك العثور عليه في مواصفات العقد لدينا. في هذا المثال الهامش المطلوب هو 1٪

وبالتالي،

الهامش = 0.5 × 100000 × 1٪ = 500 جنيه إسترليني

من الجيد دائمًا معرفة خصوصيات وعموميات كيفية حساب الأشياء ، ولكن ما الذي يمكن أن يكون أفضل من أداة يمكنها حسابها لك في ثانية؟ كلما احتجت إلى حساب الهامش والأرقام الأخرى ذات الصلة ، ما عليك سوى استخدام حاسبة المتداول .

كيف تؤثر الرافعة المالية على تداولك

داخل الفوركس ، يمكن أن يكون الإيقاف المفاجئ أمرًا محبطًا للغاية لحدوثه. ومع ذلك ، يمكن أن تساعدك تقنيات إدارة المخاطر في اختبار ظروف التداول المختلفة من أجل الاستعداد بشكل أفضل. دعونا نلقي نظرة على كيفية تأثير الرافعة المالية الخاصة بك على وقف الخسارة وكيف يمكنك التحكم في ذلك بشكل أفضل.

كيف يعمل التوقف؟

عندما يصل مستوى الهامش الخاص بك (المزيد حول هذا لاحقًا) إلى نسبة معينة ، في معظم الحالات 0٪ ، يقوم Stop out تلقائيًا بإغلاق هذا المركز . نداء الهامش ، وهو مشابه باستثناء أنه لا يغلق مراكزك تلقائيًا ويحذرك فقط من تراجع مركزك ، سيحدث قريبًا عند مستوى هامش يبلغ 60٪.

ما هو مستوى الهامش؟

مستوى الهامش هو نسبة مئوية تتعقب كلاً من الهامش ورأس المال الخاص بك ، ويتم حسابها:

حقوق الملكية / الهامش × 100 = مستوى الهامش

لذا ، إذا كان رصيدك 1000 دولار والهامش 100 دولار ، فسيكون مستوى الهامش الخاص بك 1000٪.

1000/100 × 100 = 1000٪

لذلك عندما يصل هذا المعدل المئوي إلى 0٪ ، يتم إغلاق مراكزك تلقائيًا ، بدءًا من الأقل ربحًا . سيتم إيقاف إغلاق المراكز فقط عندما ينتج عن ذلك مستوى هامش أعلى من المبلغ المحدد على أنه أمر إيقاف.

متى سيحدث التوقف ؟

في وقت تقديم الطلب ، يتم حساب مستوى الهامش الخاص بي بهذه الطريقة:

• 1000/40 × 100 = 2500٪ (مستوى الهامش 2500٪).

ولكن الآن بدأ موقعي في الانخفاض ، وتنخفض حقوق الملكية الخاصة بي وفقًا لذلك ؛ لنفترض أن 500 دولار.

• 500/40 × 100 = 1250٪ (مستوى الهامش الآن 1250٪).

لا يزال الأمر غير كافٍ للتسبب في توقف ، ولكن مستوى الهامش قد انخفض إلى النصف. أخبار سيئة ، لقد تعرض المركز لتراجع كبير وانخفضت الأسهم الخاصة بك إلى 1 دولار.

• 1/40 × 100 = 2.5٪ (مستوى الهامش الآن 2.5٪)

لا يزال غير كافٍ لتحريك الإيقاف ، ولكنه قريب جدًا. يتجه مركزك إلى المنطقة الحمراء ويقف رصيدك الآن عند 0 دولار.

• 0/40 × 100 = 0٪ (مستوى الهامش الآن 0٪).

يحدث الإيقاف الفوري على الفور وسيتم تصفية هذا المركز تلقائيًا .

ماذا عن الرافعة المالية؟

تعمل الرافعة المالية على تغيير مبلغ الهامش المبدئي بالإضافة إلى حقوق الملكية الخاصة بك ، ومن الممكن أن تؤثر على الإيقاف. الرافعة المالية هي وسيلة يتم من خلالها تعزيز القوة الشرائية للمتداول من خلال معدل محدد: 1: 200 ، 1: 500 ، إلخ. 1: 200 مما يعني أنه مقابل كل 1 دولار تضعه في الهامش الخاص بك ، سيتم تضخيمه بمقدار 200. هذا هو مفيد للتداول بأحجام كبيرة بهامش ضئيل ، ولكن مع وجود مخاطر محتملة أعلى حيث تميل المراكز إلى أن تكون أكثر تقلبًا .

يلتقي الرافعة المالية والإيقاف عند مستوى الهامش.

التقلب هو المفتاح هنا.

• كلما زادت الرافعة المالية ، كلما انخفض الهامش الخاص بك ، زادت استجابة لتغيير مركزك.
• كلما انخفضت الرافعة المالية ، كلما ارتفع الهامش الخاص بك ، قلت استجابة لتغيير مركزك.

تعمل الرافعة المالية الأعلى على تسريع معدل تغير مستوى الهامش مقارنة بالرافعة المالية المنخفضة.

سينتج عن وقف الخسارة لكلا المركزين أعلاه نفس مقدار الخسارة ، ولكن المعدل الذي يحدث عنده وقف الخسارة يكون أسرع مع رافعة مالية أعلى لأنه أكثر تقلبًا.

يجب أن يؤخذ هذا الجانب الذي غالبًا ما يتم تجاهله في الاعتبار من أجل الإدارة الشاملة للمخاطر.

كيف تؤثر الإصدارات الإخبارية على الرافعة المالية

عندما تتأثر أداة التداول بأخبار ذات أهمية عالية ، فإن الرافعة المالية على أزواج العملات التي تتضمن تلك الأداة تكون متوقفة عند 1: 200. دعونا نتعلم المزيد عن هذا.

تأثير

في حالة وجود أخبار اجتماعية واقتصادية ذات أهمية كبيرة تؤثر على أداة التداول ، بالنسبة لجميع الطلبات المفتوحة على أزواج العملات التي تتضمن الأداة المذكورة قبل 15 دقيقة من البيان الصحفي وبعد 5 دقائق ، سيتم الاحتفاظ بالهامش برافعة مالية قصوى تبلغ 1: 200.

يتم ذلك لتقليل مخاطر المتداولين إذا تطور وضع السوق بشكل غير متوقع خلال هذه الأحداث الاقتصادية الهامة.

بمجرد مرور هذه الفترة (بعد 5 دقائق من البيان الإخباري) ، يتم إعادة حساب الهامش بناءً على مبلغ الأموال والرافعة المالية المحددة على الحساب.

مثال

دعنا نقول أن هناك البيان الصحفي التالي للدولار الأمريكي:

12:30 الدولار الأمريكي أعلى مستوى لإنفاق الاستهلاك الشخصي (سنوي)

هذا يعني أنه بين الساعة 12:15 بتوقيت غرينتش + 0 والساعة 12:35 بتوقيت غرينتش + 0 ، فإن أي أوامر جديدة يتم فتحها على أزواج العملات التي تتضمن الدولار الأمريكي سيكون لها هامش عند الحد الأقصى للرافعة المالية 1: 200.

يرجى ملاحظة أنه في حالة وجود العديد من الأحداث الإخبارية القريبة من بعضها البعض ، يمكن تمديد متطلبات الهامش الأعلى لفترة أطول.

دعنا نقول أن الأخبار المذكورة أدناه ستصدر اليوم.

12:30 USD PCE Core (سنوي) مرتفع

12:30 الدولار الأمريكي أعلى مستوى لإنفاق الاستهلاك الشخصي (سنوي)

13:00 EUR أعلى مؤشر لأسعار المستهلك الألماني (سنوي)

بدلاً من زيادة متطلبات الهامش مرتين من 12:15 إلى 12:35 GMT + 0 ثم مرة أخرى من 12:45 إلى 13:05 GMT + 0 ، تمت زيادة المتطلبات لفترة زمنية ممتدة مدتها 50 دقيقة: من 12 : من 15 إلى 13:05 بتوقيت غرينتش +0.

كيف يتم إخطار العملاء؟

يتم إخطار العملاء عبر بريد إلكتروني يتم إرساله إلى منصة التداول الخاصة بهم ( Mailbox Tab) قبل 45 دقيقة من إصدار الأخبار للإشارة إلى الوقت والعملات المتأثرة بالأخبار.

أين يمكن للعملاء التحقق من هذه الأخبار؟

يمكن للعملاء تتبع النشرات الإخبارية عن طريق مراجعة التقويم الاقتصادي على موقعنا. يشير رمز اللهب الأحمر بجانب الأخبار إلى أهمية كبيرة.

يمكنك أيضًا تصفية الأخبار بناءً على العملات التي تتداول بها.

قيود الرافعة المالية للذهب

ستخضع جميع مراكز XAU (الذهبية) الجديدة التي تم فتحها في الثلاثين دقيقة التي تسبق فترة الراحة اليومية لمتطلبات زيادة الهامش مع الحد الأقصى للرافعة المالية عند 1: 1000.

هذا إجراء لإدارة المخاطر مصمم للمساعدة في حمايتك من التقلبات العالية المحتملة بعد فترة الراحة اليومية ، والتي قد تؤدي إلى تحركات مفاجئة في السوق وخسارة محتملة لرأس المال.

• فترات متطلبات الهامش المرتفع هي:

الصيف: 20:29 حتي 20:59 بتوقيت جرينتش

الشتاء: 21:29 حتي 21:59 بتوقيت جرينتش

• استراحة السوق اليومية لـ XAU هي من الساعة 20:59 إلى 22:01 بتوقيت غرينتش (الصيف) ومن الساعة 21:59 إلى الساعة 23:01 بتوقيت غرينتش (الشتاء)

مستويات Margin Call و Stop Out لأنواع حسابات Exness المختلفة

إليك كل ما تحتاج لمعرفته حول مستويات Margin Call و Stop Out للحسابات المختلفة التي نقدمها ، في لمحة:

حساب	نداء الهامش	توقف
ستاندرد سنت	60٪	0٪
معيار	60٪	0٪ *
طليعة	30٪	0٪ *
صفر	30٪	0٪ *
انتشار الخام	30٪	0٪ *

* خلال ساعات الراحة اليومية للأسهم ، يتغير مستوى الوقف الاضطراري إلى 100 ٪ . هذا يعني أن أوامر العملاء التي تظل مفتوحة خلال فترة الكسر في سوق الأسهم ، قد يتم إغلاقها عن طريق الإيقاف عندما يصل مستوى الهامش إلى 100٪.

مستويات التوقف

عند إعداد الطلبات المعلقة في حسابات Standard Cent و Standard و Pro و Zero و Raw Spread ، يلزمك الحفاظ على مسافة دنيا معينة من السعر الحالي. تسمى هذه المسافة بمستوى التوقف ، وقد تم بالفعل تحديدها مسبقًا لجميع أزواج العملات .

لاحظ أنه في حالة كان السبريد الحالي أكبر من مستوى الإيقاف المحدد للأداة المالية ، يجب أن تكون المسافة التي يجب الحفاظ عليها أكبر من السبريد الحالي.

دعونا نلقي نظرة على مثال بسيط لفهم هذا:

افترض أنك تريد وضع أمر شراء وتعيين وقف الخسارة له. الأسعار في الوقت الحالي هي: 1.13831 / 1.13842

السبريد الحالي هو 1.1 نقطة

مستوى الوقف هو 1.2 نقطة.

عند مقارنة هاتين المعلمتين ، نختار دائمًا الرقم الأعلى . وبالتالي ، يجب الحفاظ على مسافة لا تقل عن 1.2 نقطة من السعر الحالي عند إعداد إيقاف الخسارة.

أقرب سعر لإيقاف الخسارة = سعر العرض الحالي - مستوى الإيقاف (1.2 نقطة)

= 1.13831 - 0.00012

= 1.13819

في حالة رغبتك في تعيين جني الأرباح ، يجب عليك إضافة نقاط مستوى الإيقاف بدلاً من خصمها.

أقرب سعر لأخذ الربح = سعر العرض الحالي + مستوى الإيقاف (1.2 نقطة)

= 1.13831 + 0.00012

= 1.13843